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投資信託のしくみを知っておこう

投資信託のしくみを知っておこう
コストコ守山倉庫店の店内を紹介するケン・テリオ日本支社長(右)。2021年7月にオープンした=2021年、名古屋市守山区、朝日新聞社

私をFIREに導いた米国株投資。妄信せず「不都合な真実」も知っておこう

クリスマスシーズンにライトアップされたニューヨーク証券取引所=2020年12月、朝日新聞社

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著書「本気でFIREをめざす人のための資産形成入門」は8.5万部を突破した=筆者提供

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ウォール街にあるニューヨーク証券取引所=2021年4月、朝日新聞社

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私たちの暮らしにあふれる米国の商品・サービス

S&P500の推移(出所=<a href=

https://www.multpl.com/)" /> S&P500の推移(出所=https://www.multpl.com/)

ロッキード・マーチン社の格納庫内のF35戦闘機。2019年11月22日付朝日新聞朝刊によると、F35は計3359機が製造される予定で、日本を含め13カ国が導入する。日本は米国に次いで多い147機を導入し、総額6.7兆円かかる見通し=2019年10月、米テキサス州、朝日新聞社

ロッキード・マーチン社の格納庫内のF35戦闘機。2019年11月22日付朝日新聞朝刊によると、F35は計3359機が製造される予定で、日本を含め13カ国が導入する。日本は米国に次いで多い147機を導入し、総額6.7兆円かかる見通し=2019年10月、米テキサス州、朝日新聞社

iPhone13シリーズの発売当日、アップル丸の内店の様子。iPhoneの国内シェアは約5割と、世界的に見ても高い=2021年9月、朝日新聞社

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コストコ守山倉庫店の店内を紹介するケン・テリオ日本支社長(右)。2021年7月にオープンした=2021年、名古屋市守山区、朝日新聞社

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経済成長と軌を一にして起きている負の変化

S&P500の推移(出所=<a href=

https:投資信託のしくみを知っておこう //www.multpl.com/)" /> S&P500の推移(出所=https://www.投資信託のしくみを知っておこう multpl.com/)

カンボジアの縫製工場での仕事を終えてトラックで帰宅する労働者の女性たち。人件費の安さもあり、ZARA(スペイン)やH&M(スウェーデン)など、世界の有名ブランドが生産委託を増やしてきた=2020年2月、プノンペン、朝日新聞社

カンボジアの縫製工場での仕事を終えてトラックで帰宅する労働者の女性たち。人件費の安さもあり、ZARA(スペイン)やH&M(スウェーデン)など、世界の有名ブランドが生産委託を増やしてきた=2020年2月、プノンペン、朝日新聞社

絶好調の米国株「期待はしても過信はせず」

ニューヨークのウォール街の一角に置かれた巨大なブル(雄牛)の像。金融市場の用語で「ブル」は強気相場を意味する=2017年、朝日新聞社

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穂高 唯希

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三菱系の大手企業に勤めながら徹底した倹約と資産運用を続け、30歳でFIRE(Financial Independence, Retire Early=経済的自立と早期退職)を実現した穂高唯希さん。FIREという生き方の魅力やFIREがいま注目される理由、FIREと従来の早期退職の違い、FIREの目指し方などについて、実体験を元にお伝えします。

投資家は知っている⁈投資信託は儲からないのにやった方がいい理由

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GFS 編集部

しかし、 儲からないことを理由に投資信託への投資を断念するのは、非常にもったいない 話です。なぜなら投資信託は株式投資とは違い、安定的に利益を生み出す可能性のある投資先だからです。

投資信託で儲かる人と儲からない人の違いは、 投資信託の特徴を理解しているかどうか です 。儲けたいと思う人の中には短期間で早く利益が欲しいと思っている方が多いと思います。

  • なぜ投資信託は儲からないと言われているのか
  • 儲からない投資信託の特徴
  • 投資信託をしないと損をする理由
  • 投資信託で儲ける方法
  • 投資信託への最適な資産配分の割合

投資信託が儲からないと言われる理由を知っていますか?
投資信託で利益を出すためには、まず投資の特徴を理解することが必要不可欠です
そこでおすすめなのが、「投資の達人になる投資講座」です。
たった2時間の動画で「投資の本質」や「投資をする際の考え方」を学ぶことができます

投資信託が儲からない4つの理由

  • 他の投資と比較してリターンが低い
  • 運用中に手数料がかかる
  • 税金がかかる
  • 儲からない商品選びをしている

他の投資と比較してリターンが低い

運用中に手数料がかかる

  • 購入時(販売手数料) 購入金額の1〜3%
  • 運用中(信託報酬) 0.2〜2%
  • 売却時(信託財産留保額) 0.1〜0.5%

税金がかかる

例えば、投資先の投資信託にて10万円の利益が出た場合、受け取れる金額は税金を差し引いた約8万円となります。

儲からない商品選びをしている

儲からない投資信託の特徴3選

  • 手数料が高い投資信託
  • テーマ型の投資信託
  • たこ足配当の投資信託

手数料が高い投資信託

実際に、 手数料が違うと手元に残るお金にどれくらい変化があるのかシミュレーション してみましょう。

  • 手数料0.09%の場合:1,210万円
  • 手数料2%の場合:983万円

になり、 227万円 も差が出てしまいました 。20年間毎月1万円無駄にしているようなものです。

もちろん投資商品によって投資対象も リターンも 違いますので、一概には言えませんが、手数料が少し変わるだけで手元に残るお金に変化がでることを分かってもらえたと思います。

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