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キャピタルゲインの定義

キャピタルゲインの定義
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インカムゲイン・キャピタルゲインとは?どっちが初心者におすすめか解説

例えば、今年(令和3年)の3月にトルコリラが大暴落したトルコリラショックがニュースになりました。
FXの投資家では、200万円の証拠金がほぼなくなってしまった人や、口座残高がマイナスになってしまい借金を負う人、全資金を失う人、借金の返済に見舞われる人が続出しました。
この令和のトルコリラショックで、国内の個人投資家が抱えた借金額だけでも14.2億円以上、トータルの損失はその何十倍とも予想されています。

答えは「NO」です。

5-3.不動産のキャピタルゲインは性質が違う

キャピタルゲインの中で、唯一初心者にもおすすめできるのが 不動産投資 です。
というのも、先にふれたとおり、不動産投資におけるキャピタルゲインは性質が異なるからです。

なにより、 不動産では保有している分にはインカムゲインが得られます。
キャピタルゲインだけにとらわれて収益を考える必要がありませんので、ほかのキャピタルゲインよりも 比較的に低リスクでキャピタルゲインを狙えますね。

6.リスクとリターンで投資方法を決定しよう!

6-1.投資のリスクとリターンは原則的に一致する

ここまで見てきたように、インカムゲインは【ローリスク・ローリターン】、キャピタルゲインは【ハイリスク・ハイリターン】と、 投資のリスクとリターンの大きさは原則的に一致します。

6-2.不動産投資に限ってはリスクとリターンをコントロールしやすい

その中でも、 不動産投資はリスクとリターンをコントロールしやすい投資方法です。
なぜなら、ほかの投資では基本的に金融資産であるのに対し、 不動産は実物資産 だからです。

さらに、先述したように、 インカムゲインを得ながら売却へとシフトできるという点も大きなポイント です。

このように、資産そのものに工夫する余地がある点でも、バランスを見て投資方法を選べる点でも、 不動産は【ローリスク・ミドルリターン】が実現可能 な方法なのです。

7.リスクを最小限に抑えるには分散投資も検討しよう

ですので、 さらにリスクを押さえていくためには、分散投資がおすすめです。
投資先を分散することで、なにか一つで損を出してしまっても、ほかの投資でカバーすることが可能です。

インカムゲインの特徴

キャピタルゲインの特徴

このように、 2 つの性質の違いがお判りいただけたかと思います。

まずは、投資のリスクとリターンは原則一致するという点は抑えておきましょう
初心者の方は、まずはリスクの小さい投資方法から始めてみる のがおすすめです。
リスクを抑えるには、 インカムゲイン重視の投資を選択 することや、 投資先を分散 キャピタルゲインの定義 することが挙げられます。

リスクは少なくしたいけどできるだけ稼ぎたい場合は、 リターンを工夫できる 不動産投資 がおすすめです。 インカムゲインを得ながらキャピタルゲインも狙えるのも、不動産の大きな魅力ですね。

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キャピタルゲインの定義

新田 ゆり

PLAC株式会社のセミナー運営・バックオフィスを担当しています。
北海道札幌市出身です。
わかりやすい・読みやすい記事をめざします。
皆様のお役に立てたら幸いです。

キャピタルゲイン利回りとは何ですか?

キャピタルゲインイールド(CGY)とは、投資家が保有している期間中に価格を評価または減価する金融商品で投資家が獲得する利益または損失を指します。 つまり、CGYは金融商品の価格の変化率を示します。 多くの投資家は、投資ツールのCGYを計算することを選択します。これは、通常、式によってツールの価格がどれだけ変動するかを適切に示すためです。 これは、投資家がどのツールが投資に適しているかを判断するのに役立ちます。 キャピタルゲインの利回りは、一般にパーセンテージで表されます。

CGYの計算

キャピタルゲイン利回りの計算式は、CGY =(P1-P0)/ P0です。 P0は金融商品の元の価格を表し、P1は金融商品の現在の価格または販売価格を表します。 たとえば、投資家が株式を10米ドル(USD)で購入し、その後15米ドルで売却した場合、キャピタルゲインの利回りは(15-10)/ 10 = 5/10または50%になります。

CGY式を表現する方法は他にもあります。 これは(ΔP)/ P0と表現できます。ここで、ΔPは価格の変化を表します。 元の式を再配置すると、(P1 / P0)-1になります。

キャピタルゲインの利回りは累積的ではないため、複数の期間の利回りがわかっている場合、異なる期間のすべての利回りを加算するだけでは、期間全体の利回りを見つけることはできません。 たとえば、その年の月間利回りをすべて加算するだけでは、年間キャピタルゲイン利回りを決定する方法はありません。 代わりに、年初の初期価格と年末の価格を最初に把握し、CGY公式にプラグインして、年利回りを見つける必要があります。

含まれていないその他の要因

キャピタルゲインイールドは、投資のトータルリターンを表すものではなく、配当などのキャッシュフローも考慮していません。 その結果、負のCGYを持つ金融商品は、依然として投資家に利益をもたらす可能性があります。 キャピタルゲインの利回りは、金融商品がキャッシュフローを生成しない場合にのみトータルリターンに等しくなります。

たとえば、投資家が最初に60米ドルを株式に支払い、後で58米ドルで売却した場合、CGYはマイナス(58-60)/ 60 = -3.33パーセントになります。 ただし、保有期間中に5米ドルの配当を受け取ったとしても、全体で3米ドルの利益を示すことができます。

創業者利益を得る最大の目的とは?概要や注意すべきポイントを解説!

公認会計士 牧田彰俊

有限責任監査法人トーマツ入所、各種業務の法定監査、IPO支援に携わる。 その後、ファイナンシャルアドバイザリーサービス部門にてM&A アドバイザリー業務・財務デューディリジェンス業務・企業価値評価業務等に従事。 組織再編によりデロイトトーマツファイナンシャルアドバイザリー合同会社に異動し、主に国内ミドルキャップ案件のM&Aアドバイザリーとして、豊富な成約実績を収める。 2018年、これまで以上に柔軟に迅速に各種ニーズに応えるべく牧田公認会計士事務所を設立し、現在に至る。本記事の監修を務める。メンバーの紹介はこちら。

目次 【閉じる】

  1. 創業者利益の概要
  2. 創業者利益はいくら入る?
  3. 創業者利益を得る4つの目的
  4. 創業者利益を得るためのエグジット方法
  5. 創業者利益を得るために注意すべきポイント
  6. 創業者利益に関するトラブル回避方法
  7. M&Aで創業者利益を得るまでの流れ
  8. まとめ

本記事のポイント

  1. 創業者利益を得る目的について知りたい方向けの記事です。
  2. 創業者利益の概要や売却の注意点などを解説しています。
  3. IPOとM&Aによる創業者利益の違いが気になる方向けの記事にもなっています。

創業者利益の概要

創業者利益の概要

創業者利益とは企業の創業者(一族)が、保有している自社の株式を譲渡して得た利益を意味します。

創業者利益とは創業者が株式の譲渡で得る利益

創業者利益とは会社を創業した人が株式を譲渡や売却することで得ることができる譲渡益で創業時の資本金の差額と考えることができます。株式を売却するという意味合いもあるため売却益と呼ばれることもあります。

1. 資本金を準備し、株式会社を創業する
2. 経営を行い事業を育て、企業価値を高める
3. 企業価値が高まった状態で他社に株式譲渡し、譲渡益を得る キャピタルゲインの定義
4. 譲渡価格から創業が出資した金額をひいた額が創業者利益となる

創業者利益とキャピタルゲインの違い

キャピタルゲインとは、他人から株式や債権などの資産を購入し、資産価値が上がったタイミングで資産を売却することで得る利益です。例えば100万円で土地を購入し500万円で売却した場合は400万円のキャピタルゲインを得ることができます。

広義では、創業者利益もキャピタルゲインの一種です。では創業者利益とキャピタルゲインの違いはどこでしょうか。両者の違いは大きく分けて2つあります。

創業者利益はいくら入る?

創業者利益はいくら入る?

創業者利益は「株式等の譲渡所得」に分類され課税対象となり20.315%の税率がかかります。税率の内訳は次のとおりです。

創業者利益を得る4つの目的

創業者利益を得る4つの目的

● 創業の目的が売却益を得ること
● 新規事業への資金確保のため
● 倒産や廃業を回避するため
● 負債の継承を避けるため

キャピタルゲイン

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キャピタルゲインは投資用語

株式、債券、不動産など、保有している資産の値上がりによって得られる差益のことを『 キャピタルゲイン 』といいます。

キャピタルゲインの英語

英語も日本語も同じ意味で使われていることがわかりますね?

対義語はキャピタルロス

英語では『capital キャピタルゲインの定義 loss』と表記し、保有している資産が入手したときよりも値下がりし、売却すれば損失がでることをいいます。

キャピタルゲインの使い方・例文

キャピタルゲインとインカムゲインの違い

■株式の分配金
■投資信託の分配金
■アパート経営による家賃収入
■保有の土地を駐車場にしたことで得られる駐車場契約料 など

キャピタルゲインほど大きな収益はほとんど期待できませんが、元本が減りにくく、比較的安全性が高いというメリットがあります

しかし、土地の評価額は一定ではありませんし、株式も会社が倒産してしまえば価値がなくなるので、 100%元本保証ではない ということは頭にいれておきましょう。

キャピタルゲインの特徴

キャピタルゲインのおもな特徴といえば、大きな利益が得られる可能性があることでしょう。

購入価格は100万円だったのが、売却時には150万円になっているというのはよくある話。この場合であれば50万円の利益がでたということになります。ただし、 利益率が高い分、損失も大きくなる場合がありますので注意が必要 です。

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