トレードを学ぶ

株の仕組みを世界一わかりやすく解説

株の仕組みを世界一わかりやすく解説
遠藤 博文

【わかりやすく解説】インデックス投資とは?やり方、利回り、デメリットや失敗要因

【わかりやすく解説】インデックス投資とは?やり方、利回り、デメリットや失敗要因

資産運用

投資初心者はインデックファンドで投資を “というキャッチコピーがありそうな位、注目を浴びているインデックス投資。今回はインデクス投資の種類、メリット、デメリットについて解説していきます。

インデックス投資とは?

近年、つみたてNISA、iDeCoと老後資金を貯める為の制度が誕生してから、注目を浴びているインデックスという言葉、直訳すると”指数”という意味です。

FP 服部

インデックスファンド

インデックス=指数
ファンド=集めた資金を運用して収益を還元する仕組み
株の仕組みを世界一わかりやすく解説

FP 服部

FP 服部

例えば、NYダウはアメリカの中の代表的な企業30社の株価の推移を表しており、この NYダウに連動するように作られたインデックスファンドの中身は、ダウの30社と同じ企業や、同じような値動きをする同業種の企業で構成されております。

アクティブファンド

アクティブ=積極的
ファンド=集めた資金を運用して収益を還元する仕組み

FP 服部

アクティブファンドは、 運用のプロが独自に調査&分析をして投資先を選定して、インデックス(指標)を上回るパフォーマンスを目指す運用方法 の事を言います。

FP 服部

いやいや!あくまで ”目指す” と言う事で、何も確約されている訳ではありません。

  • ファンドマネージャーの手腕が運用成果に現れる
  • 一般的に手数料が高い

ETFとインデックスファンドの違い

ETFが上場している投資信託 であるのに対して、 インデックスファンドは非上場の投資信託 です。

ETFとインデックファンド ETFと投資信託

FP 服部

  • 市場価格(リアルタイム)で売買する
  • 最低取引単位がある

基本的にETFもインデックスファンドも運用している中身は似ているのですが、最低取引単位がある、分配金の再投資の可否等、手続き方法には違いがある為、 株の仕組みを世界一わかりやすく解説 「投資初心者が少ない資金で定額を積立するときには、インデックスファンドの方が向いている」 と言えると思います。

インデックス投資のメリット

  • 投資初心者でも簡単に投資が出来る
  • 運用に掛かるコストが低い
  • 継続した投資が出来る(手間がかからない)
  • 定額積立てが出来る
  • 自動的に分散投資が出来る

インデックス投資のデメリット

  • リアルタイムでの売買が出来ない(意思決定からタイムラグがある)
  • 短期間で大きなリターンを得る事が難しい
  • 投資する期間が長くなるケースが多い

インデックス投資での失敗要因

FP 服部

下げ相場こそ口数を稼ぐチャンス

インデックス投資の成績= 口数 ×最終価格

下げ相場はチャンス

画像引用:アクサ生命 積極的な資産形成ができる変額保険

売却時期の見極め方

インデックス投資の成績=口数× 最終価格

画像引用:アクサ生命 積極的な資産形成ができる変額保険

FP 服部

画像引用:アクサ生命 積極的な資産形成ができる変額保険

ADR(米国預託証券)とは?わかりやすく解説します

担当:西尾

実は、 中国本土株 や インド株 、 株の仕組みを世界一わかりやすく解説 ブラジル株 などは、そのままだと 現地の国の人以外は株を買えません 。外国人の取引に規制がかかっているからです。これらの株を、外国人も自由に取引できるよう、「米国株式市場」に上場させたものがADRです。 対象銘柄は、名前の語尾に“ADR”と書かれています(例:“百度(バイドゥ) A ADR”)。米国市場に上場されることにより、本来買えない株を取り引きできるようになるので、気になる銘柄があればぜひチェックしてみてください。

銘柄名 ティッカーコード 事業内容
バイドゥ
(百度)
BIDU 中国の大手検索エンジン 中国本土株
タタ・モータース TTM 自動車メーカー インド株
ペトロブラス PBR エネルギー会社 ブラジル株

米国株式市場では見つかりました! 銘柄名を見ると、「百度(バイドゥ) A ADR」と書かれており、語尾にADRがついているのがわかります。

☆上の画面は、SBI証券の外国株式口座を開くと使えるようになる、外貨建商品取引サイトです。SBI証券の口座をお持ちでない方は、証券総合口座と外国株式口座の開設手続きを同時におこなえるので、最短で 申し込み完了と同時 に使えるようになります♪

    (総合証券口座の開設手順) (外国株式口座の開設手順)

ADRは、日本語で「米国預託証券」と言われるように、厳密には「預り証」であり、 株式ではありません 。しかし、ADR自体は株式をもとにして発行されているので、 ADRには株式とほぼ同じ権利があります 。当然、配当金も受け取れますし、株主として議決権も使えます。そのため、「ADR=株式」と考えて大丈夫です。

2.ADRの仕組み

  • ①C銀行が 現地でB社の株式を買い付け 、 現地の銀行に保管 する
  • ②C銀行が現地の銀行に保管した B社の株式に対する「預り証」 を、 アメリカ国内で発行
  • ③C銀行が B社株式のADRを上場 させる

ADRを発行する際は、上の3つの手順を踏みます。こうすると、「外国人に投資規制がかかっている国の銘柄」に対して、 間接的に投資できる のです。これが、ADRを発行するメリットとなります。

3.ADRを取引するメリット

  • インド株など、 現地規制がかかっている国の株式 に投資したい
  • ヨーロッパ株など 外国の有名企業 に投資したい
  • 日本株のオプション取引 株の仕組みを世界一わかりやすく解説 をしたい

3-1.現地規制がかかっている外国の株式に投資したい

ADRの仕組みで説明したように、 現地規制がかかっている 中国本土・インド・ブラジルなどの株式に投資できます 。中国本土の「アリババグループ」やインドの「タタ・モータース」など、成長性の高い会社が多いのが魅力です。

3-2.ヨーロッパ株など外国の有名企業に投資したい

私たち日本人も、 アメリカ株を買うのと同じ要領で 、外国の有名企業のADRを取引できます。ソフトバンクグループが投資しているイギリスの「アーム・ホールディングス」や、ドイツの鉄道車両メーカー「シーメンス」などを、手軽に取引できるのが魅力ですね。

3-3.日本株のオプション取引をしたい

日本株の一部が、ADRとしてアメリカの証券取引所に上場していると紹介しました。実は、アメリカに上場している日本株のADRは、日本の証券取引所に上場している株式よりも、 オプション取引に向いています 。ADRがオプション取引に向いている理由は、日本とアメリカでは、 株式の売買単位が違う からです。

日本 アメリカ
売買単位 100株~ 1株~

日本には、「単元株制度」が設けられているため、基本的に株式は「 100株 」セットでしか買えません ※1 。そのため、株を買うためには、数万円~数百万円の資金が必要です。これはオプション取引 ※2 も同じで、必要となる資金(以下、証拠金)が多くなります。

一方、ADRは「1株から取引できる」アメリカの証券取引所に上場しています。つまり、日本とは違い、 任天堂やソフトバンクグループなどに「 1株から 」投資できる のです。オプション取引も同じなので、 必要な証拠金が少なくて済みます 。

さらに、オプション取引の証拠金が少ないため、参加者がとても多くなっています。その分、 取引をスムーズにおこなえる (= 流動性が高い )ので、日本でオプション取引するよりも便利です。

以上の理由から、ADRはオプション取引に向いています。なお、ADRとして上場している日本企業は 約300銘柄 です。2021年1月末現在、日本の上場銘柄は約3,900社なので、そこまで多くはありません。 具体的な銘柄は、日本株のADRで紹介しています。ご自分がオプション取引したい銘柄が、ADRとして上場している場合は、活用を考えてみてください。

4.日本株のADR

インド株と違い、日本株には外国人の取引規制はかけられていません。しかし、アメリカの証券取引所にADRとして上場している日本株が、 約300銘柄 あります。 その一部を、下の表にまとめました。誰もが一度は名前を聞いたことがあるであろう、超有名企業が名を連ねています。

ティッカーコード 銘柄名
NTDOY 任天堂
SFTBY ソフトバンクグループ
TM トヨタ自動車
TAK 武田薬品工業
SNE ソニー

ADRには、日本の証券コードとは別に、アルファベットの ティッカーコード が付けられています。任天堂の場合は、日本の証券コードは「 7974 」ですが、ティッカーコードは「 NTDOY 」となっています。

有名な会社であれば、ADRを使うと「1株から取引できる」のが魅力です。しかし、1つ注意しなければいけないことがあります。それは、 日本の株式市場で付いている株価と、ADRの価格に (わずかですが) 差がある 点です。

日本(株式) アメリカ(ADR)
価格 64,960円 64,110円

このように、日本とアメリカでは価格に差があります。理論上は、日本で取引されている株券をもとにADRが発行されているので、「日本で付いている株価=ADRの価格」となります。 しかし、ADRの 需要と供給のバランス によっては、ADRの価格が日本で付いている株価と比べて、大きく上がったり、下がったりする場合があるのです。

そのため、日本企業のADRを取引する際は、 必ずしも日本で付いている株価とは一致しない 点に、注意しておきましょう。

ADR(米国預託証券)について、意味や仕組みなどを紹介してきました。ADRを使うと、 外国の会社に“株の仕組みを世界一わかりやすく解説 アメリカ株と同じ要領で”投資できる のが魅力です。これを機に、ADRを使った外国企業への投資にチャレンジするのも、おもしろいかもしれませんね。

株の仕組みを世界一わかりやすく解説

書影:世界一わかりやすい! プログラミングのしくみ

「スマホはどうやって位置を知るの?」
「なぜバーコードで値段がわかるの?」
プログラミング&コンピューター「必修」時代に親子で読める「しくみ解説本」の決定版が登場!

〈親子で一緒に学べる!〉
小学校中学年~高学年向けに、魅力的なイラストと豊富な写真でわかりやすく解説!16進数やIPv6など進んだ内容は保護者向けのコラムとして収録。読み聞かせ教材としてもご活用いただけます。

〈かわいいキャラクターが多数登場!〉
「プロさん」. IT企業「サイボウズ」で働くプログラマー。プログラムやコンピューターに詳しい案内役。
「こびと」. コンピューターの中にすむナゾの生き物。細かい指示を受けるとすごい速さでこなしてくれるけど、適当にやってよというとなにもしてくれない。好きな食べ物は「電気」。

〈スマホはどうやってうごいているの?〉
「(本文より). スマホの中にはいろいろなこびとがいて、それぞれがいろいろなプログラムに従って働いているんだ。. みんながスマホアプリを使う時、CPUにいるこびとが「本棚」(=ストレージ)から指示書を取って来て、読みながら仕事をしているんだ。」

〈スマホの中のこびとはどうやって位置を知るの?〉
「(本文より). 実は、宇宙からの電波を使うんだ。全地球測位システム(GPS)という言葉を聞いたことはあるかな。今、地球の周りをたくさんの人工衛星が回っている。そのうちの三十数基は位置を測定するための特別な電波を出しているんだ。これをGPS衛星と呼ぶよ」

第1章 プログラムってなんだろう?
第2章 プログラムで動くもの
第3章 人間を手伝うプログラム
第4章 スマホの中のこびとたち
第5章 なかったことにできる!!
第6章 インターネットのしくみ
第7章 こびと同士の会話
第8章 宇宙の声をきくこびと
第9章 みんなでつくる百科事典
第10章 こびとの指示書はこれだ!
第11章 どの言語を学べばいい?
第12章 失敗をおそれない

株は大学生のうちから始めるべき!その理由と注意点を株のプロが説明

author-avatar

遠藤 博文

  • 社会(世の中)の仕組みが分かる
  • 就活が圧倒的に有利になる
  • 資産家になるチャンスがある
  • 効率よくお金を回す術が身に付く
  • 能動的に動けるようになる

kabuyo-r.png

kabuo.png

この記事では、 大学生が株をする優位性、また気をつけるべき点などを詳しく解説するとともに、実際に株を始めるにはどうすればいいか の案内もしていきたいと思います。

1章. 大学生に株をやってほしい5つの理由

  1. 社会(世の中)の仕組みが分かる
  2. 就活が圧倒的に有利になる
  3. 資産家になるチャンスがある
  4. 効率よくお金を回す術が身に付く
  5. 能動的に動けるようになる

1-1 社会の仕組みがわかるようになる

株は様々なことを調べ、分析をしなければ成果を上げることが難しい金融商品です。 真剣に取り組むことで、 株の仕組みを世界一わかりやすく解説 いつの間にか様々な社会の仕組みが自然と理解できるように なってきます。

1-2 就活が圧倒的に有利になる

株を真剣にやっていれば 本当に興味を持てる企業(仕事)を見つけることができ、就活も有利に なります。

1-3 資産家になるチャンスがある

1-4 効率よくお金を回す術を知ることができる

社会にでた時、 効率的にお金を回す術を知っているのと知らないのとでは、その後の人生設計に大きな差がつく ことが予想できます。

1-5 能動的に動けるようになる

株をすることによって、 主体的に物事を判断し行動する習慣がつき、気がついたら能動的に動くことができるように なっています。

2章 大学生が株をやる上で気をつけるべきこと

  • パチンコ感覚でやらない
  • 儲けの金額に一喜一憂しない
  • 損を恐れない
  • 扶養から外れないようにする

2-1 パチンコ感覚でやらない

2-2 儲けの金額に一喜一憂しない

株で儲けがでると、その利益の浮き沈みに一喜一憂しがちになりますが、儲けよりはむしろ 「なぜ儲かっているのか」、「何をしたら儲かるようになったのか」を考えることの方が今後の取引にとって重要 になってきます。

2-3 損を恐れない

大学生の皆さんは誤解しているかもしれませんが、 株は1つ1つの取引で確実に儲けを出していく金融商品ではなく、損を上手に出しながらトータルで儲けていく 金融商品です。
株で何十、何百億と稼いでいる人も1回1回の取引だけ見れば損をすることはあります。

株で儲かる人になるためには、損を上手に出すことができるかどうかが ターニングポイント になります。

  • 買った株価からいくら下がったら損切り
  • 買った株価から何%下がったら損切り
  • 株の仕組みを世界一わかりやすく解説
  • 思い描いていた未来が思い描けなくなったら損切り

2-4 扶養から外れないようにする

ただ、株の場合は証券会社で口座を開く際に「特定口座」の「源泉徴収あり」を選択することで、扶養から外れないようにすることができます。
大学生が株をする場合は、証券会社で「特定口座・源泉徴収あり」の口座を開設する ようにしましょう。

3章 大学生が株をはじめるための4つのSTEP

STEP1 証券口座を作ろう

  • 本人確認書類(免許証・パスポート・健康保険証など)
  • マイナンバー確認書類(マイナンバーカード・通知カード・マイナンバー記載の住民票など)
  • 振込先銀行口座(口座開設時に提携先銀行の口座開設が可能な証券会社も有)

証券会社SBI証券auカブコム証券SMBC日興証券マネックス証券
サービス名S株プチ株キンカブワン株
特徴1株から購入可1株から購入可100円から購入可1株から購入可(手数料無料)

STEP2 会社四季報を買おう

今はネット上でも色々情報を得ることができますが、上場している全企業の情報を網羅的に得ることができる「会社四季報(東洋経済新報社)」を買ってみましょう。

STEP3 株価チャートをみよう

※出典 SBI証券 HYPER SBI2のチャート

会社の値段はいくら?

女子高生社長、ファイナンスを学ぶ がけっぷち経営奮闘記

1991年4月旧三菱銀行に入行し、9年間勤務した後退職。2002年5月米国インディアナ大学(MBA課程)修了。帰国後、日産自動車(株)入社。財務部にてキャッシュ・マネジメント、リスクマネジメント業務を担当。2005年3月退職。2年間 独立系財務戦略コンサルタントとして活動後、2007年2月より旧ブーズ・アレン・ハミルトンにて企業戦略立案、実行支援等に携わる。2009年5月同社を退職後、コンサルティング会社である株式会社オントラックを設立。2011年4月より3年間、中央大学大学院 国際会計研究科 非常勤講師を務め、現在は、事業投資・撤退基準策定・導入支援コンサルティング、プロジェクトファイナンスのCFモデルの構築支援、ファイナンス、財務モデリングの研修事業を行っている。著書に、10万部を突破し、ファイナンスの定番書として読まれ続けている『ざっくり分かるファイナンス』(光文社新書)のほかに、『道具としてのファイナンス』(日本実業出版社)、『まんがで身につくファイナンス』(ダイヤモンド社)がある。 ★著者ページ http://ontrack.co.jp/

--> true, 'data-ga' => 'footer:category:top', 'class' => 'c-btn' --> --> 'footer:category:株の仕組みを世界一わかりやすく解説 column', 'class' => 'c-btn' --> --> 'footer:category:essay', 'class' => 'c-btn' --> --> 'footer:category:business', 'class' => 'c-btn' 株の仕組みを世界一わかりやすく解説 --> --> 'footer:category:interview', 'class' => 'c-btn' --> --> 'footer:category:manga', 'class' => 'c-btn' --> --> 'footer:category:novel', '株の仕組みを世界一わかりやすく解説 株の仕組みを世界一わかりやすく解説 class' => 'c-btn' --> --> 'footer:category:photo', 'class' => 'c-btn' --> --> 'footer:category:other', 'class' => 'c-btn' --> --> 'footer-sns__facebook', 'data-no-turbolink' => true, 'data-ga' => 'footer:facebook', 'target' => '_blank' --> --> 'footer-sns__twitter', 'data-no-turbolink' => true, 'data-ga' => '株の仕組みを世界一わかりやすく解説 footer:twitter', 'target' => '_blank' -->

関連記事

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

コメント

コメントする

目次
閉じる